Da diese Frage immer wieder auftaucht hier einmal eine kurze Zusammenfassung der wesentlichen im ersten Schritt erforderlichen Daten. Selbstverständlich ist diese Aufzählung nicht abschließend und kann je nach Kapitalgeber variieren. Natürlich werden in der Due Diligence weitere Fragen auftauchen und ergänzende Unterlagen erforderlich sein.
Wichtig ist, daß der Banker Ihr Vorhaben auf Anhieb versteht, Ihre Intention und Ihren Hintergrund nachvollziehen kann und das Konzept für so schlüssig hält, daß er davon ausgehen kann, daß es zu keinen Schwierigkeiten (auch in der Kommunikation) oder Verzögerungen bei der Rückzahlung des Darlehens kommt.
Der erste Schritt Immobilienfinanzierung
Im ersten Schritt sollten Sie daher das Vorhaben in einem kurzen Teaser mit den wesentlichen Parametern umreißen. Hierzu gehören: Objektbeschreibung mit der genauen Adresse, Hintergrund des Sponsors/immobilien Projektentwicklers/Käufers, wenn vorhanden Unternehmenspräsentation, Baukosten bzw. Kaufpreis, gewünschte Kredithöhe und Art, Informationen zu Baugenehmigung, Exit, bisherige Finanzierungspartner.
Bitte bedenken Sie, daß auch Investmentmanager gut und ansprechend aufbereitete Unterlagen bevorzugen, aus denen auf den ersten Blick alles wesentlichen Parameter ersichtlich sind.
Für weitere Informationen hier unsere Checkliste:
Immobilien Objektinformationen
Detaillierte Beschreibung Ihres Vorhabens inkl. Fotos
Informationen zum Baurecht (Bauvoranfrage, Bebauungsplan, Baugenehmigung)
Kaufvertrag bzw. Vertrag über Grundstücksankauf
Grundbuchauszug, Bauplan, Kataster, Flugkarte/Lageplan, Liegenschaftsbuch
Wertgutachten, Bodengutachten, Altlasten, Baulastenverzeichnis sofern vorhanden
Baubeschreibung
Flächenberechnung NGF, BGF sowie Kubatur (BRI)
Vorvermietungs-/Vorverkaufsquote
Ggf. Informationen zum Betreiber
Ggf. Mieterliste
Informationen zum Immobolien-Entwickler/Kreditnehmer
Historie – Track Rekord des Projektentwicklers / Käufers
Darstellung der Projektorganisation und Unternehmensorganigramm
Kostenaufstellung nach DIN 276
Jahresabschlüsse, Handelsregisterauszug, Satzung, Gesellschafterliste
Informationen zum Management der Objektgesellschaft
Finanzierungsstruktur
Sicherheiten
Informationen zum Kredit
Kredithöhe und Kreditart (ggf. in Phasen)
Finanzierungsplan inkl. Laufzeiten (Fremdkapital, Eigenkapital, Mezzaninekapital etc.)
Eigenkapital des Projektentwickler (Nachweis)
Businessplan – 3 Szenarien, Liquiditätsplan
Darstellung der Gesamtfinanzierung
Cost-Overrun-Garantie
Informationen zum Exit bzw. Tilgung
Informationen über bereits bestehende Term-Sheets bzw. anderweitige Kapitalzusagen